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投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019に投票しました

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今年も投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019に投票しました。イベントの「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう!」という趣旨に賛同して、毎年投票を行っています。昨年に引き続き、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に5点全てを投じました。最近では米国株式オンリーでいいと言う人も増えていますが、僕としては株・債券(・不動産)で様々な国に投資していく方針を変えていません。米国株式が人...

まともな資産運用が広まってもみんな実践しないでしょう

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はてなブックマークを見ていたら、こんな記事に注目が集まっているようでした。●【朗報】Youtuber中田敦彦、うっかりまともな資産運用を数十万人に広めてしまう・・・これには金融マンも真っ青動画を見てみましたが、山崎元さんの本に沿って、金融マンをdisりまくって、インデックス投資を推奨しています。タイトル通り、素晴らしくまともな資産運用を数十万人に広めました。特に、リスクを全て顧客に押し付けて自分たちは確実に手...

資産運用セミナーは不要

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未経験の人からすると、投資・資産運用って難しいイメージがあるかもしれません。そこで目につくのがセミナー。有料、無料問わず、マネー系セミナーはかなりの数が開催されています。難しそうな資産運用について、分かりやすく噛み砕いて説明してくれるセミナーに参加してみようと思う方もいるのではないでしょうか?しかし、資産運用を学ぶ上でセミナーは不要です。何か情報を得る際には、聞く、読むの大きく2つの方法があります...

最適ポートフォリオを考えてみる

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長期国際分散投資をやっていると、誰しもがポートフォリオ(資産配分・アセットアロケーション)について悩んだ経験があるでしょう。よくポートフォリオが資産運用の成果の8割だの、9割だのを決めると言われるのでなおさらです。そこで本日は、最適なポートフォリオについての考えを書きたいと思います。ちなみに僕は、以下のポートフォリオで運用しています。日本株 25%日本債券 15%先進国株 27%新興国株 13%先...

投資で生活費を賄う発想は危険

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老後2,000万円不足問題で、現役世代を中心にNISAの申し込みが増えているらしいです。●「老後2000万円」動く個人 ネット証券に申し込み急増投資を勉強するきっかけになる人が増えれば、金融庁としても報告書を出した意味があったのではないでしょうか?NISAやiDeCo等の税制優遇措置を使って、若いうちから投資を始めることは、資産形成に非常に有効だと思います。ただし、今後の生活費が足りないから、投資で埋めようと考える...

米国株式が人気みたいだけど、今後も全世界株式で運用予定

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ここ数年でしょうか?やっぱりアメリカ企業は最強。それに米国株式≒全世界株式だから、米国株だけ持っていればいいという考えが広まっているように思います。実際NYダウは、頻繁に史上最高値を更新しています。GAFAなんかを見ると、アメリカ企業最強説も頷ける。世界中でビジネスを展開しているので、全世界の成長を取り込める側面もあるでしょう。しかし、僕は全世界に分散投資する方針を変えるつもりはありません。その理由とし...

集中投資だけは絶対にしない

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先日以下のコメントをいただきました。質の良い利便性に優れた中古マンション購入、勧めます 安物はダメ(物件にもよるが)毎月最低でも5~10万の収入があれば貯金より断然利回り凄いよ労せずして定額収入があると精神の安定剤少し思うところがあったので、記事にしました。中古マンション購入をお勧めいただきましたが、残念ながら検討対象外でした。理由としては、例えどんなに良さげな投資対象でも、集中投資だけは絶対にしな...

銀行員の辛さ

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昨日(2月14日)の日経新聞朝刊に、こんな記事が掲載されていました。●投信「成績表」開示 「下位組」、6割超に含み損 詳細は原文をお読みいただければ(会員登録すると、月10記事まで無料で読むことができる)と思いますが、ポイントは以下の通り。・今回金融庁の要請に応じて、金融機関の96社が2018年3月末時点の運用損益別の顧客比率を示した・その結果、含み損を抱える顧客は全体の46%と半分近くに達した・中...

株価下落時こそ独身個人投資家が有利

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ぼちぼち戻したとは言え、先週から週明けにかけて、株価が大きく下落しました。要因は、FRBの金融引き締めによる金利の上昇と言われています。米中の貿易摩擦、消費税増税等、株価が上がりにくそうな材料も。来年も株価の低迷は、続くかもしれません。知らんけど。で、こういう株価下落時に思うのが、個人投資家っていいな~という点。内藤忍さんも、著書の『資産形成塾』の中で、こう述べています。個人投資家にも優位性がある個...

資産運用で意識していること

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僕は社会人2年目から資産運用を始めて、約9年になります。9年間資産運用をする中で、1つ意識していることがあります。それは、資産運用において大事なのは、大成功することではなく、失敗しないこと。資産運用が他の分野と決定的に違うのは、何もしなくても平均を取ることができる点。みなさんご存知、インデックス運用で、市場の平均値を享受できます。個人の資産運用レベルにおいて、過去の年5%ぐらいの市場平均値を得られ...

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018に投票しました

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今年も投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018に投票させていただきました。このイベントのコンセプトは以下の通りです。証券会社の宣伝やうたい文句にまどわされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投信ブロガーたちが投票で選び、それを広めることで「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう!」というイベントです。このイベントの趣旨に賛同します。金融機関も商売なので、自分たちの利益になる商品...

配当金に惑わされない

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9月末時点の僕の資産で、リスク資産が3,000万円以上あります。ETFや一部の個別株で、配当金や分配金が出るものの、その他多くは無配当です。もしリスク資産を、全て配当ありの金融商品で保有するとしましょう。配当2%なら、現実的でしょうか?これなら年間60万円。ブログ収入や金券売却でも60万円ぐらいにはなるので、年間120万円。月10万円もあれば十分生活できるから、めでたし、めでたし。な~んて、なるか!...

SBI証券のNISA口座でロールオーバー手続きをした

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僕はSBI証券で、NISA口座を保有しています。初年度の2014年からNISA口座で投資しており、今年末で5年の満期を迎えます。2019年は以前定めた投資方針通り、機械的にロールオーバーして保有し続けます。超ほったらかし投資です。で先日から、SBI証券でロールオーバーの手続きが開始されました。HPでロールオーバーを意思入力をして、所定の書類を、郵送で提出しないといけません。HPで確認すると、2014年NISA口座で投資...

リーマンショック未経験者の投資家

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9月1日の日経新聞朝刊に、『資産下落の耐性高める―リーマン危機10年、次に備え配分を』という記事が掲載されていました。その中で、リーマンショックを経験した2人の声が紹介されています。・「評価損で一時資産が半値以下になりうろたえた」。02年から積み立てで国際分散投資してきた会社員でブロガーの水瀬ケンイチ氏は、リーマン危機をこう振り返る。・京都の上場企業で役員をしていて07年に退職したA氏(73)は「...

自分以上に儲かっている人を見た時

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僕はこれまで、投資で1,200万円以上の含み益があり、リターンは60%を超えています。これだけ言うとすごく聞こえますが、決してそんなことはありません。当初より一貫してインデックスファンドを積み立てて、放置してきただけで、誰にでもできる投資法です。例えば投資関連のブログを見ると、僕よりもいいリターンを叩き出している人は山程います。スゴイ人な気がしてきますし、羨ましく感じる。ちょっと心惹かれたこともあ...

インデックス投資を始めようかウジウジ悩んでんじゃねーぞ

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このブログでは、インデックス投資を推奨しています。これを見て、投資に興味を持ち、検討しておられる方もいるかもしれません。でもそっから始められない人が、多いのではないでしょうか?確かに投資って、怖い、難しいイメージがあります。自分でもできるか?失敗したらどうしよう?まず何から始めればいいのか?こんな風に考えている内に、数ヶ月、1年とか経って上げ相場を逃してしまう。最も愚かな行為です。そんなウジウジ悩...

小遣い稼ぎにうつつを抜かすな

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ここ数年収入多角化のため、IPOやら立会外分売等、様々なことに取り組んでいます。(参考) IPO投資の新戦略立会外分売に初当選 戦略も設定両者とも勝ち負けありますが、勝ちのほうが大きかったので、収支はプラスになっています。僕のブログを参考にして、投資を始められる方もいるみたいなので・・・僭越ながら、申し上げさせていただきます。こんなクソみたいな小遣い稼ぎなんかで、うつつを抜かしていてはいけません。資産形...

2018年3月の積立投資

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資産運用規則第4条第1項に従い、本日、SBI証券の口座自動引き落としで3月の積立投資を行いました。 目標のアセットアロケーションは   日本株式  25%   日本債券  15%   先進国株式 27%   新興国株式 13%   外国債券  10%   日本不動産  5%   外国不動産  5% としています。 その比率に近づくように下記のとおり投資しました。 ニッセイTOPIXインデック...

金融商品選択のポイントは思考よりも知識

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会社に生命保険の外交員が来て、同僚が説明を聞く。その後自席に戻って、パンフレットを見ながら考えている姿をたまに見かけます。大事なお金のこと、保険のことなので、よく検討しているのでしょう。「自分の頭でよく考えましょう」こんなことが言われて久しく、とても大事なことだとは思いますが・・・こと金融商品に限っては当てはまらず、むしろ危険な姿勢だと思っています。そもそも知識がない状態での思考なんて、意味があり...

2018年2月の積立投資

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資産運用規則第4条第1項に従い、本日、SBI証券の口座自動引き落としで2月の積立投資を行いました。 目標のアセットアロケーションは   日本株式  25%   日本債券  15%   先進国株式 27%   新興国株式 13%   外国債券  10%   日本不動産  5%   外国不動産  5% としています。 その比率に近づくように下記のとおり投資しました。 ニッセイTOPIXインデックスファンド 7...