積立配分の変更

僕は毎月、２２日に１０万円を積立投資をしています。

目標のアセットアロケーションを

日本株式 　２５％
日本債券 　１５％
先進国株式 ２７％
新興国株式 １３％
先進国債券 １０％
日本不動産 　５％
外国不動産 　５％

としているので、積立額もその比率でしています。

しかし、自民党が選挙で勝ってから、株高が進んだこともあり、２５年８月３１日時点で、その目標から下記のとおり、乖離しています。


ギャップは最大の日本株でも＋１．６％と大したことないかもしれませんが、金額にすると２０万円以上。
投資額が大きくなってきて、多少の乖離でも、ボーナス時でのリバランスではなかなか対応できなくなってきました。

そこで、毎月の積立でもリバランスをしようと検討しています。
具体的には、日本債券、新興国株式、外国債券、外国不動産への積立額を増やすことになると思います。

資産運用規則でも、第５条第２項第３号でリバランスする条件として「アセットアロケーションから相当程度乖離が生じ、必要と判断する場合」とあるので、毎月の積立でもリバランス可能です。

積立金額については、計算し、投資実績として報告します。